Suivi d’un PEA via Google Sheets
Possédant un PEA (Plan d’Épargne en Actions) j’ai voulu trouver un moyen pour suivre l’évolution des actions ainsi que des dividendes et comprendre ce qui se passe derrière ces outils qui sont parfois magiques!
J’ai trouvé sur internet divers outils et diverses Google Sheets sur ce sujet. Toutefois, beaucoup de personnes vendent leurs feuilles de calculs et j’ai donc préféré créer le mien et le donner gratuitement. Voici donc une présentation d’un outil que j’utilise ainsi que mon Google Sheets.
L’outil s’appelle Moning que j’utilise en version pro ce qui permet de tout suivre sur les investissements grâce à des créations de portfolios (que ce soit pour un PEA, un compte-titres ordinaire, des livrets, etc.)
En plus de permettre le suivi de portfolios, Moning offre énormément de données sur les actions, les ETFs, les cryptos, etc. et possède un forum avec une belle activité de la part des membres.
Bref, un bel outil auquel je mettrais tout de même un petit bémol sur la saisie des actions. L’outil fait un cumul des positions avec un prix moyen mais sans pouvoir renseigner les dates d’achat. De ce fait, il est possible de connaître la moyenne de nos plus/moins values mais pas exactement par position.
Exemple: j’ai acheté 5 actions total à 43.5€ en avril puis 5 actions à 55€ en mai, Moning me dira que j’ai 10 actions pour un prix moyen de 49.25€.
L’outil donnera le retour moyen sur les plus-values (de +11% ici pour l’exemple).
À partir de là, j’ai décidé de créer mon propre fichier de suivi afin de remplir cette information manquante mais aussi comprendre les calculs qui se passent sur Moning.
Mon fichier (en version simplifiée et qui est inspiré de cet article) se compose de deux onglets: PEA et CALCULS.
Il a pour but de permettre le suivi des évolutions des actions par date, de noter le coût des frais lié aux achats, de connaître le PRU (Prix de Revient Unitaire moyen), le cours actuel des actions et donc les potentiels gains ou pertes.
J’ai effectué ce calcul uniquement sur les valeurs moyennes mais il est possible de copier/coller les formules pour obtenir cela par action (dans l’onglet PEA).
Pour l’onglet PEA, vous devez remplir manuellement une grande partie des données (dans les colonnes teintées en orange) et pour l’onglet CALCULS, quasiment tout est généré automatiquement.
La majeure partie des calculs se font via l’API de Google Finance.
La colonne “Mnémo” pour code mnémonique permet de désigner l’action, il est facilement identifiable via Google Finance avec le nom de l’action recherchée.
Dans ce premier onglet PEA, l’idée et de noter tous vos achats, d’ajouter une date, le prix, la quantité et le montant des frais.
Dans l’onglet CALCULS, il suffit de noter une seule fois chaque “Mnémo” des actions achetées et tout va se remplir automatiquement avec un cumul des quantités. D’autres informations vont se mettre à jour chaque 20 minutes environ avec le cours actuel, la valeur du marché, les gains/pertes, le poids des actions dans le portefeuille et divers graphiques. De plus, certaines couleurs vont apparaître: vert quand les actions seront en plus values et rouge quand elles seront en moins values. Cela permet en un coup d’oeil d’avoir une idée des performances de ses investissements 😉.
Un petit encart en haut de la feuille permet également de voir les données pour le portefeuille moyen et ses plus/moins values globales sur le cumul de toutes ses positions.
Si vous souhaitez utiliser ce fichier vous pouvez en créer une copie en cliquant ici: Calculs PEA.
Ce fichier est une première version et évoluera certainement rapidement.
N’hésitez pas à me faire vos retours en commentaires, me donner vos idées ou conseils pour le faire évoluer et ce sera avec plaisir que je partagerais des MAJs 🤗.
