Outil Gestion d’Investissement — Partie #2 : Gestion Banques
Cet article fait suite à mes outils de suivis d’investissements et va présenter le fichier pour la partie “Gestion Banques” :
- Livrets
- Assurance Vie
N’hésitez pas à aller voir la première partie pour gérer votre budget :
Le fichier se compose de deux onglets principaux :
1. Livrets
Cette feuille va vous permettre de suivre vos différents livrets bancaires.
Comme d’habitude, il suffit de remplir les cases oranges pour que le reste s’automatise.
Les calculs vont se faire en fonction de la date de début, une potentielle date de fin, la récurrence des versements et les montants.
Le “Montant Total Alloué Annuel” permet de se rendre compte combien l’investissement sera à l’année si on laisse les fonds.
Le “Montant Total Récurrence Actuelle” permet de connaître le montant alloué en fonction de la date de début, la date de fin et la récurrence souhaitée.
Enfin, le “Montant Total Alloué Actuel” permet de voir directement le montant dans chacun des livrets.
Comme les livrets permettent des ajouts ou retraits tout au long de l’année et donc une liquidité, la colonne “Montant supplémentaire rajouté” et “Montant retiré” peuvent être mis à jour si vous ajoutez ou retirez des fonds.
La colonne “Dividende” permettra de savoir combien de versement vous recevrez en début d’année en fonction de la rentabilité de votre livret.
Enfin, la colonne “Plafond” et “Pourcentage du plafond” permettront de voir à quelle hauteur de remplissage de vos livrets vous êtes (j’ai vu plusieurs fois des personnes remplir cela à plus de 100%…).
2. Assurance Vie
Cet onglet est similaire dans les calculs que l’onglet “Livrets” mais c’est essentiel de l’avoir à part pour suivre chacun de ses investissements indépendamment.
Étant donné qu’il n’est pas possible (où cela serait trop compliqué) de se connecter aux systèmes des banques, il faut rentrer régulièrement la rentabilité dans la colonne “Évolution Rentabilité”.
3. Budget
Maintenant, si vous retournez dans votre premier fichier dans l’onglet Patrimoine, vous allez pouvoir mettre à jour la ligne “Livrets” et la ligne “Assurance Vie” automatiquement.
Pour ce faire, vous devez modifier la case D43 et D44 en remplaçant l’URL dans la formule par l’URL de votre fichier 2 — Banques.
Pour faciliter le processus, le mieux est de créer un dossier “Outils d’investissement” dans votre espace Drive et stocker tous les fichiers de cet outil au même endroit.
Voici l’exemple en image et lien pour être en lecture seule sur ce dossier.
C’est la fin de cet article. Je ne suis pas rentré dans les calculs puisque c’est parfois technique, mais n’hésitez pas à m’écrire sur Twitter en message privé si vous voulez plus de détails !
Si vous souhaitez utiliser ce fichier vous pouvez en créer une copie en cliquant ici: 2 — Banques.
⚠️ Il faut créer une copie du fichier sur votre compte, parce que je ne partagerai pas l’édition du fichier : Fichier > Créer une copie
ℹ️ Les données actuelles sont fictives, elles sont données à titre d’exemple et ne représentent pas ma situation.
