Une année d’expérience ! Partie #3
C’est le 15 du mois, le jour où je prends le temps de réaliser le bilan de ce que j’ai entrepris. Cela me permet de faire le point sur mes objectifs courts-moyens-longs termes et d’effectuer un bilan chiffré.
Cet article mensuel permet de partager mon expérience sur les investissements sur une période d’avril 2022 à août 2023.
Une fois par mois, je livre une synthèse sur le mois passé et notamment répondre à plusieurs questions au fur et à mesure de l’article comme :
- Quels objectifs ai-je atteints ?
- Quels investissements ai-je renforcés ?
- Quels nouveaux investissements ai-je démarrés ?
- Quels sujets ai-je approfondis ?
- Quels sont mes prochains objectifs ?
- Quels articles/fichiers ai-je créés ?
- Comment à évoluer mon patrimoine ?
👀 Partie #1 — avril 2022 au 15 juillet 2022
👀 Partie #2 — 15 juillet au 15 août 2022
1. Objectifs
Ce mois-ci était bien chargé en objectifs !
Transférer mon PEA 🟢
Ce but était utile, car je me suis rendu compte des frais important que j’encourrai en début d’année prochaine si je gardais mon PEA au crédit mutuel avec notamment des frais de garde de 20.90 € par ligne d’action 🤯
J’ai décidé de transférer mon PEA chez Bourse Direct.
Tout est expliqué précisément dans 👉 ce thread Twitter 👈
Stratégie ETFs 🔴
Malheureusement, je n’ai pas eu le temps d’avancer concrètement sur le sujet.
J’ai tout de même acheté quelques ETFs pour tester mon compte sur Bourse Direct 👉 S&P 500 & MCSI World 👈 et j’ai commencé à préparer un tableau.
Je vais tâcher de travailler dessus prochainement 👍. Surtout que le sujet est intéressant en ce moment avec pas mal de vidéos sur YouTube sur ce thème et petit tips 😉 il y a bientôt la newsletter du Média de l’investisseur sur ce sujet !
Actions US à dividendes 🟠
J’ai passé pas mal de temps à chercher des actions qui répondent à plusieurs critères de mon analyse fondamentale combinés à des critères de valeur.
J’ai notamment expliqué cela au travers de ce 👉 thread Twitter 👈
J’ai également analysé une trentaine d’actions afin d’en trouver 4 qui peuvent répondre à ces critères :
- Intel
- Comcast
- Cisco
- Pfizer
L’analyse est disponible sur ce 👉 thread Twitter 👈
D’ailleurs, si vous souhaitez des analyses plus approfondies sur la bourse, je ne peux que vous conseiller d’aller jeter un coup d’œil sur les Tweets de Loris Dalleau.
Crowdfunding / Crowdlending 🟠
J’avais commencé à effectuer quelques investissements en Crowdfunding et Crowdlending au travers de la plateforme Bricks.
J’ai profité de ce mois-ci pour m’inscrire sur 3 autres plateformes et j’en ai testé deux :
- La Première Brique
- Bien Prêter
- Enerfip (non-testé)
Les plateformes ont divers systèmes d’investissements et de remboursement. J’ai pris le temps de réaliser quelques tableaux et de regarder de plus près la rentabilité annoncée et mise en avant par rapport à la rentabilité théorique nette réelle (comme sur l’image ci-dessous).
J’ai aussi découvert une communauté très active sur ce sujet avec des personnes qui ont de l’expérience et qui n’hésite pas à partager les bons comme les mauvais côtés !
Je vous recommande notamment d’aller jeter un coup d’œil sur les comptes suivants et lire leurs threads ou articles :
- Waïkiki
- Alexandre | Investissements Faciles
- MarketVoyageur
- SEBINO SEBINO
- Un Investisseur Français
- Clean Your Finance
2. Investissements
Étant donné que le transfert de mon PEA a pris pas mal de temps, je me suis concentré à investir sur des plateformes de crowdfunding / crowdlending et sur mon CTO.
Crowdfunding / Crowdlending
J’ai investi environ 400 € en crowdfunding / crowdlending avec des montants de 20 € par projet en général.
Je cherche à sélectionner des projets qui permettent d’avoir un rendement théorique net de plus de 10 %.
Un fichier pour suivre les investissements sur les diverses plateformes, noter ses gains et visualiser tout ça arrivera prochainement.
CTO
Mon plus gros investissement a été sur Tesla en investissant dans les 1000 € dessus après le split de l’action 🗞️.
J’ai aussi investi sur plusieurs actions afin de créer une stratégie à dividendes en limitant le nombre de lignes via une sélection très sélective suivant certains critères.
Mes investissements sur mon CTO entre le 15 août et le 15 septembre permettrait à aujourd’hui une éventuelle plus-value de 141 € avec un pourcentage bénéfique de +5.44 %.
Immobilier
Nous sommes en train de réaliser des travaux dans un petit appartement d’environ 40 m2 afin de le louer en Airbnb.
Cela prend énormément de temps tout en étant très instructif !
Les travaux sont de tous types :
- Peinture
- Sol
- Plomberie
- Électricité
- Aménagement
- Décoration
- Installation de meubles
- Luminaires
- Tapisserie
Il faut apprendre à maîtriser un budget tant pour les fournitures, la décoration que les outils nécessaires à réaliser les travaux !
Les prochaines étapes vont être de finaliser l’appartement afin de le louer, créer l’annonce et évidemment, des fichiers pour suivre ça vont être créés.
L’évolution est à suivre via ces 👉 Tweets 👈
Développement d’outils
Un des gros chantiers que j’ai entrepris pendant ce mois a été la refonte de mon outil de suivi et gestion d’investissement.
Depuis avril et mon réel intérêt dans l’investissement, je me suis mis à développer des outils sur Google Sheets pour suivre et automatiser au maximum cela. Mon fichier a commencé à être trop volumineux avec plus de 20 onglets. J’ai donc décidé de le séparer par thème et de publier cette évolution.
J’ai eu beaucoup de retours positifs et beaucoup de personnes l’ont adopté. C’est pourquoi je vais continuer de le développer gratuitement en publiant prochainement le suivi des Livrets et Assurances Vies puis quelques fichiers pour la bourse, la cryptomonnaie, le crowdfunding, le crowdlending, l’immobilier, …
#StayTunned 👀
3. Prochains objectifs
Mes prochains objectifs du 15 septembre au 15 octobre seront prochainement publiés !
J’ai toutefois quelques idées comme :
- établir et expliquer une stratégie ETF
- finaliser l’appartement pour le louer
- ajouter quelques fichiers sur mon outil de gestion d’investissement
- pouvoir analyser mensuellement l’évolution des gains
- continuer à créer du contenu varié
- diversifier encore un peu plus le crowdfunding / crowdlending
- lire, écouter, analyser et partager des moments de livres
- préparer la fin de l’année 🐣🎁
